A.个人 B.单位 C.单位的直接负责的主管人员 D.单位的所有工作人员

　　39.金融犯罪的对象可以是()。

　　A.社会公众 B.金融机构 C.信用证 D.货币

　　40.下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?()

　　A.个人私设银行 B.企事业单位私设储蓄所

　　C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款 D.商业银行在客户存款时许诺先付利息

　　41.银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

　　A.委托收款凭证 B.货币 C.汇款凭证 D.银行存单

　　(三)判断题

　　请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

　　1.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。()

　　2.银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。()

　　3.行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。()

　　4.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

　　5.按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。()

　　6.银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。()

　　7.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。()

　　8.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。()

　　9.金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。()

　　10.金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

　　11.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。()

　　12.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

　　13.若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。()

　　14.合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。()

　　15.经济合同的书面形式只能是纸质载体。()

　　16.贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止(暂时停止)交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。()

　　17.《商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率不得低于8%。()

　　18.民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。()

　　19.《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。()

　　20.《合同法》规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。()

　　21.《合同法》规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约和承诺三个阶段。()

　　22.根据《公司法》的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。()

　　23.根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。()

　　24.以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。()

　　25.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

　　26.《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。()

　　27.《担保法》中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。()

　　28.张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。()

　　29.某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。()

　　30.银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。()

　　31.伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。()

　　32.违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。()

　　33.在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。()

　　2013年银行招聘考试全真模拟试卷5

　　答案

　　(一)单选题.

　　1C 2C 3B 4C 5C 6A 7C 8A 9D

　　10C 11D 12C 13C 14B 15C 16D 17D 18D 19D 20A

　　21D 22B 23C 24A 25C 26D 27D 28B 29C 30C

　　31C 32B 33C 34B 35C 36C 37C 38D 39A 40B

　　41C 42A 43D 44D 45B 46A 47D 48D 49D 50B

　　51D 52B 53D 54C 55C 56B 57B 58C 59D 60A

　　61B 62A 63C 64B 65A 66D 67C 68C 69B 70D

　　71B 72B 73A 74B 75D 76D 77A 78B 79C 80D

　　(二)多选题

　　1BCD 2ABCD 3ABCD 4ABCD 5ABCD 6ABC 7ABCD 8A 9ABC 10ABCD

　　11ABC 12AC 13ABCD 14ACD 15CD 16ABCD 17ABCD 18ABCD 19BD 20BCD

　　21ABC 22BC 23BCD 24AD 25ACD 26ABCD 27AB 28ABC 29BCD 30ABCD

　　31ABCD 32C 33ABCD 34ABCD 35ABD 36ABD 37AB 38ABC 39ABCD 40ABCD

　　41ACD

　　(三)判断题

　　1F 2F 3T 4F 5F 6T 7T 8F 9F 10F 11T 12T 13F 14F 15F 16T 17F 18T 19T 20F

（编辑：海南华图）